Umsatzsteuernachzahlung droht und Sie haben kein Geld zurückgelegt?

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Unerwartete Umsatzsteuerpflicht: Kleinunternehmergrenze wurde überschritten

Als Kleinunternehmer hat man gegenüber gewerblich registrierten Unternehmern den Vorteil, keine Umsatzsteuer abführen zu müssen, wenn die Einkommensgrenze von 17.500 Euro eingehalten wird. Dieser Status ist was die Verwaltung der Finanzen angeht daher weniger aufwändig als bei einem Gewerbe mit Umsatzsteuerpflicht. Auf einer Rechnung muss lediglich ein Vermerk zu finden sein, der besagt, dass per Kleinunternehmerregelung nach §19 UstG keine Umsatzsteuerpflicht besteht. Entsprechend müssen Sie keine Steuern für die Tätigkeiten im Rahmen der Kleinunternehmerschaft erheben und abführen, auch wenn das Finanzamt eine Umsatzsteuererklärung von Ihnen verlangen kann.

Diese Forderung dient der Kontrolle über die Einhaltung der Freibetragsgrenze – und gewissermaßen ist es auch ein Schutz für Sie: Wird diese Grenze nämlich überschritten, werden Sie umsatzsteuerpflichtig und müssen dem Finanzamt die Steuern nachzahlen.

Zwar können Sie die Steuern bei den infrage kommenden Kunden durch eine neue Rechnungsstellung nachfordern, allerdings macht das keinen sonderlich guten Eindruck bzw. könnte es Ihre Kunden irritieren. Darüber hinaus kann dies sehr viel Zeit beanspruchen, sodass die Frist für die Nachzahlung an das Finanzamt möglicherweise überschritten wird.

Umsatzsteuer Nachzahlung nach Betriebsprüfung: Die erklärten Umsätze übersteigen die vorangemeldeten Umsätze!

Neben dem Fall der Kleinunternehmer, die bei besser als erwartet ausfallenden Einnahmen in eine steuerlich schwierige Situation kommen können, kann es ebenso problematisch werden, wenn die vorangemeldeten Umsätze eines Unternehmens überschritten werden. Zwar ist es auch hier erst einmal begrüßenswert, dass sich das eigene Unternehmen positiv entwickelt; allerdings sollten Sie immer Rücklagen für die Steuerzahlung bilden und die Umsatzsteuervoranmeldung anpassen. Die Umsatzsteuervorauszahlungen (auch Vorsteuer genannt) werden nämlich gemäß der Umsatzsteuervoranmeldung bestimmt – ist diese nicht aktuell oder korrekt, kann das Finanzamt Steuernachzahlungen fordern.

Unser Tipp: Legen Sie Ihre eingenommenen Steuern direkt auf einem weiteren Konto ab, damit Sie nicht in Schwierigkeiten mit dem Finanzamt kommen. Viele Geschäftskonten beinhalten diesen Service eines zweiten „virtuellen Steuerkontos“. Dann haben Sie den entsprechenden Geldbetrag für das Finanzamt parat der auf Basis der Jahreserklärung gefordert wird und kommen nicht in die Verlegenheit von einer Nachzahlung überrascht zu werden.

Unerwartete Umsatzsteuernachzahlung ohne Rücklagen finanzieren

So begleichen Sie Ihre Schulden beim Finanzamt!

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In solch einer Situation ist ein Kredit eine mögliche Lösung, jedoch gibt es einige Nachteile bei einem üblichen Darlehen einer Bank: Zum einen müssen Sie Ihre Unterlagen für den Kreditantrag bei Ihrer Hausbank vorbereiten, was in jedem Fall Zeit in Anspruch nimmt. Der bürokratische Aufwand wird durch die Notwendigkeiten von Sicherheiten und einer Bonitätsprüfung zusätzlich vergrößert. Ob Sie den gewünschten Kredit tatsächlich fristgerecht erteilt bekommen, ist ebenfalls ungewiss. Dazu kommt, dass Kreditaufwände steuerlich nicht abgesetzt werden können.

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